Sécuriser les paiements grâce au crédit documentaire et à la lettre de crédit stand-by

• Responsables d’entreprises se lançant dans des opérations de vente, d’achat et de négoce international.
• Personnels des services administratifs, commerciaux, achat, logistiques et comptables d’entreprises commerciales et/ou industrielles.
• Personnels opérationnels des services administration des ventes et comptabilité/finances.

• Protéger les intérêts économiques et la pérennité financière de l’entreprise.
• Assurer la rentabilité des opérations commerciales.
• Se doter des outils et méthodes propres à assurer les encaissements des factures export.
• Négocier et vendre ses solutions de paiement aux clients étrangers.
• Dialoguer efficacement avec les intermédiaires bancaires et logistiques.

Introduction - Développer une politique de paiement import /export efficace et adopter les réflexes du « credit and risk manager »

• Repérer et éliminer les faits générateurs des retards et non-paiements.
• Soigner et rendre incontestable son entrée en créance née « blinder » le contrat de vente.
• Tenir compte, dans ses tactiques, des réalités et habitudes locales et sectorielles de paiement.
• Connaître les Do and Don’t en matière de paiement : durée de crédit et dégradation du risque client.

1. Maîtriser la logique d’un crédit documentaire et d’une lettre de crédit stand-by (RUU 600 & ISP 98)

• Retenir leur indépendance par rapport aux contrats d’achat/vente.
• Assurer la cohérence globale du contrat principal, leader et des contrats induits (dont logistiques, transport et assurances).
• Retenir les points essentiels du crédit documentaire et de la lettre de crédit stand by.
• Maîtriser la terminologie technique propre aux sécurités documentaires de paiement.

2. Monter efficacement un crédit documentaire et une lettre de crédit stand-by commerciale.

• Choisir le type de crédit documentaire et son niveau de sécurité.
• Emettre une facture pro forma univoque et exhaustive accompagnée d’une lettre guide d’ouverture de la sécurité documentaire de paiement.
• Partager les coûts de la sécurité.
• Négocier la conditionnalité, le mode de réalisation et de règlement.
• Les documents admissibles et non admissibles.
• A vue, différé, avec ou sans préfinancement.
• Paiement par virement, par acceptation et/ou négociation d’un effet de commerce.
• Gérer la dimension temporelle et les dates critiques.
• Emission, expiration, date limite d’expédition, délai et date de vieillissement des documents.
• Interroger les prestataires extérieurs sur l’aspect réaliste des opérations documentaires et logistiques.
• Analyser le document opérationnel émis par SWIFT
• Réclamer les modifications et amendements.

3. Assurer la bonne réalisation du crédit documentaire et de la LCSB

• Emettre et collecter la liasse documentaire notamment comptable (facture), transport (lettres de voitures) et annexe (attestations diverses y compris douanières).
• En assurer une vérification immédiate et exhaustive de cohérence.
• Actionner les opérateurs logistiques extérieurs.
• Respecter les dates butoirs et anticiper leur consommation.
• En faire la présentation en banque en précisant le sort demandé en cas d’irrégularités.
• S’aménager un temps et une possibilité de correction avant vieillissement définitif.

4. Faire face aux réserves, les faire lever, maîtriser le coût

• Balayer et analyser la nature et l’importance des réserves (mineures et majeures) au regard de la jurisprudence et des règles d’interprétation des RUU 600 et de la CCI.
• Faire respecter les évolutions significatives des RUU 600
• Obtenir un paiement sous réserve en évitant une retenue de garantie.
• Informer et faire intervenir le client en final.
• Monter à sa demande un deuxième flux documentaire parallèle.
• Analyser les coûts du crédit documentaire tout au long de sa ligne de vie.
• Faire ressortir les futurs leviers d’économie et d’efficience.

5. Penser aux alternatives

• Contracter une assurance COFACE globale ou ponctuelle.
• Externaliser les comptes clients avec le factoring.
• Se faire payer et offrir une solution de financement grâce au forfaiting.

Conclusions : Les tactiques et arbitrages.

280€ nets par personne inscrite à cette formation incluant le déjeuner pris sur place.

Possibilité de prise en charge totale ou partielle des frais de formation par votre OPCA.

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• Date : Consulter l'agenda
• Durée : 7 heures de formation
• Horaires : 08h30 à 12h30 - 14h00 à 17h00
• Lieu : CCI Entreprises- Zone Aéroportuaire Montpellier Méditerannée

Contact : Franck PARDESSUS
Tél. 04 67 809 859
f.pardessus@herault.cci.fr